En rask og kompatibel onboarding-flyt for UNQUO by SEBx
SEBx har som mål å drive radikal innovasjon i banksektoren. Deres første produkt, UNQUO, ble opprettet for å hjelpe soloprenører med å holde styr på både deres personlige og forretningsmessige økonomi, i en enkel app. Den tilbyr en sømløs onboarding-prosess med bare 15 klikk – ved å utnytte tjenester fra Roaring .
SEBx – en fintech-oppstart innen SEB
Å drive radikal innovasjon i enhver etablert, sittende organisasjon kommer sjelden naturlig, og bankvirksomhet er sannsynligvis intet unntak. Etter å ha bygget IT-systemer, designet prosesser og etablert strukturer over mange tiår betyr det at selv der det ikke mangler vilje til å omfavne endring, må praktiske utfordringer overvinnes.
SEBx ble opprettet som et av mange strategiske initiativ på tvers av SEB-konsernet som ønsker å møte denne utfordringen. Beskrevet som en fintech-startup innen bank, har SEBx mandat til å utforske nye teknologier og bygge nye kundetilbud, og trekker på styrken til den sittende banken i kombinasjon med moderne teknologi og nye måter å jobbe på.
Vi introduserer UNQUO
Det første produktet utgitt av SEBx, basert på den nye teknologiplattformen, er UNQUO – en digital banktjeneste spesielt utviklet for å imøtekomme behovene til selvstendig næringsdrivende. UNQUO ble lansert via appbutikken i 2020.
Som en ny tjeneste er UNQUO bevisst på å tilby en onboarding-prosess som er så sømløs som mulig for sine brukere, uten at det går på akkord med regulatorisk overholdelse. Resultatet er en av de raskeste onboarding-flytene i bransjen.
– Vi ønsket å ta en helt ny tilnærming til kundeonboarding i bankvirksomhet, ved å utnytte nye teknologier og nye partnere, men også ved å re-designe selve prosessen, forklarer Emelie Magnusson, CPO hos SEBx.
– I UNQUOs tilfelle tar det bare totalt 15 klikk, eller noen få minutter, å komme gjennom onboarding-flyten, mens vi utfører alle nødvendige kontroller i bakgrunnen.
Sammenligning av nødvendige klikk for å opprette en konto - Builtformars.com
Sanntids kundedata nøkkelen til suksess
En viktig muliggjører for den redesignede onboard-opplevelsen i UNQUO er tilnærmingen til datainnsamling og verifisering, som bidrar til å oppfylle ambisjonen om regeloverholdelse, samt skape en flott brukerreise. UNQUO onboarding er designet for å holde inndatafeltene på et minimum med mer data som kreves bare ettersom forholdet utvides eller brukeratferden avviker fra forventningene.
Emelie Magnusson, CPO i SEBx. Foto: Felicia Yllenius
– Ved kun å samle inn og betale for dataene vi faktisk bruker, i stedet for å kjøpe bulkdata, kan vi redusere kostnader og datahåndtering i registreringsprosessen. Vi kan avbryte eller til og med avbryte, på en hyggeligst mulig måte, onboarding-flyten hvis vi oppdager at produktet ikke passer for en bestemt person eller bedrift, noe som betyr at datainnsamlingen opphører umiddelbart fra det tidspunktet, sier Emelie Magnusson.
– Som et resultat av dette kaster vi ikke bort noens tid unødvendig eller lar en bruker gjennomføre en onboarding uten å ha tilgang til produktet, fortsetter Emelie Magnusson.
I tillegg til onboarding-prosessen bruker SEBx også overvåkingstjenester for å sikre samsvar over tid.
– Overvåkingstjenestene er gode. Ikke bare sørger de for at vi til enhver tid har korrekte, oppdaterte data, men de hjelper oss også med å jobbe proaktivt med kundene, bekrefte potensielle endringer umiddelbart, og hjelper kundene å styre unna svindel eller uregelmessige aktiviteter som påvirker selskapet deres, sier Emelie Magnusson.
Neste trinn for SEBx
Ved å bruke den nye teknologiplattformen som ligger til grunn for UNQUO, kombinert med viktig innsikt fra prosjektet, planlegger SEBx å tilby sin bankteknologiplattform til flere kunder.
SEBx går inn i markedet for Banking-as-a-Service (BaaS), der funksjoner som regeloverholdelse og kundeonboarding kan leveres som en tjeneste, slik at kunder kan bygge inn finansielle tjenester i sine egne kundetilbud og reiser.
Christoffer Malmer, leder for SEBx
– Banking-as-a-service er et fascinerende område som utvikler seg veldig raskt akkurat nå. For oss handler det om å utnytte våre styrker som en fullservicebank, bygge ny teknologi rundt den. sier Christoffer Malmer, leder for SEBx.
– Men det handler også om å finne de rette partnerne for å være med på å bygge gode produkter og tjenester. Vår erfaring er det Roaring er en flott partner innen datainnsamling og sanntidsabonnement.
SEBx er SEB's innovasjonsstudio som skal drive fremgang, flytte grenser og sette i gang endring. SEBx utforsker nye teknologier og måter å gjøre ting på innen bank og finansielle tjenester.
