Bruksområde
Effektiviser prosessen på KYC
Med Roarings API-integrasjoner eller brukervennlige webapplikasjon kan du samle inn, verifisere og overvåke kundedata - for å sikre at du overholder lovpålagte krav.
Innledning
KYC -prosessen i korte trekk
I takt med at myndighetene strammer grepet om hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme, har kravene til etterlevelse av lover og regler økt. Et av dem er innhenting, dokumentasjon og vurdering av kundedata, en prosess som omtales som KYC eller Know Your Customer. Bransjer som er tvunget til å etterleve kravene, omfatter banker og finansinstitusjoner, samt selskaper innen revisjon og regnskap, gambling, forsikring, juss og eiendomsmegling.
Screeningene krever innsamling av data fra ulike lister og registre, som sanksjonslister, PEP-informasjon (politisk eksponert person) og reell rettighetshaver -data.
Effektiviser KYC onboarding med automatisering
Ved å automatisere registreringsprosessen på KYC kan du effektivisere, forbedre nøyaktigheten og øke sikkerheten i en kritisk del av din compliance-strategi. Med automatisert KYC kan du redusere manuell dataregistrering og risikoen for menneskelige feil, og sørge for at kundedataene er nøyaktige og oppdaterte fra starten av. Denne sømløse onboarding-opplevelsen øker kundetilfredsheten og gjør godkjenningsprosessen raskere, slik at bedriften din kan onboarde kunder raskere og med større trygghet.
Automatisert KYC bidrar også til bedre samsvar ved å standardisere dokumentverifisering og identitetskontroller, noe som gjør det enklere for organisasjonen å oppfylle lovpålagte krav. Med sikker datahåndtering og strømlinjeformede arbeidsflyter reduserer automatiseringen ikke bare kostnadene, men frigjør også verdifull tid slik at teamet ditt kan fokusere på viktige oppgaver. Gi virksomheten din en moderne og effektiv onboarding-løsning som gjør det enkelt å overholde kravene og engasjere kundene fra første dag.
Relaterte ressurser
Tjenestene våre kan enkelt integreres i arbeidsflyten din.
Integrasjoner
▪ API-er
Utvikle dine egne tilpassede løsninger med integrert datainnhenting.
Abonner på oppdatert informasjon fra de datasettene du har valgt.
Bruksområder
Verifiser og overvåk informasjon via et intuitivt webgrensesnitt.
Installer en ferdig integrasjon i Salesforce eller Dynamics CRM.
Utviklervennlige API-er
Integrer med uendelige muligheter
Prøv vår gratis sandbox for å komme i gang:
Dokumenter, veiledninger og support
Testobjekter for hvert API
Prøv-API-funksjon for å se svardata og -struktur
Tilgjengelig i Postmann
Les mer i API-dokumentasjonen.
-
"Våre potensielle kunder kan nå registrere seg og bli kunder 100 % digitalt, uten fysiske skjemaer eller sneglepost."
Carl Lönndahl, Nordnet
-
"Nå kan vi samle inn all informasjonen vi trenger i kulissene, noe som muliggjør kontroller og risikoanalyser basert på kundedata i sanntid."
Amalia Lundin, PE Regnskap
-
"Overgangen fra en manuell prosess til full automatisering ved bruk av data har betydelig forbedret kundeopplevelsen."
Jenny Sjövall, SPP
Screeninger og kontroller er obligatoriske i en KYC -prosess
Uavhengig av hvilken bransje din bedrift opererer i, hvem kundene dine er, og hva virksomheten din gjør, er det noen kontroller som må gjennomføres og dokumenteres. Blant disse er følgende kontroller
Kundeidentifikasjon.
Kundens skattemessige hjemsted.
Arten av og formålet med forretningsforholdet til kunden.
Kontroll av PEP-status (og RCA-status) for selskapets representanter.
Kontrollere statusen til selskapets representanter på sanksjonslistene.
Kontroll av selskapets reelle rettighetshavere.
Sjekke strukturen i selskapets virksomhet for å finne ut om den er av en så kompleks karakter at man kan mistenke risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering.
PEP - politisk eksponert person
Hvitvaskingsloven krever at du må sjekke om en kunde eller potensiell kunde er en såkalt politisk eksponert person, også kalt PEP. De personene som klassifiseres som PEP er enten en person i en politisk utsatt posisjon, alternativt en nær slektning eller nær medarbeider til en person med høy stilling innenfor staten, statseide selskaper eller internasjonale organisasjoner. Slektninger eller nære medarbeidere omtales ofte som RCA (Relatives and Close Associates). PEP sjekkes vanligvis i forhold til selskapets representanter, for eksempel styremedlemmer og reelle rettighetshavere.
Sanksjoner
EU, FN og OFAC har blant annet sanksjonslister der personer eller organisasjoner som er forbundet med hvitvasking, terrorfinansiering, korrupsjon og/eller terrorisme er oppført. Det er strengt forbudt å innlede et forretningsforhold med personer eller organisasjoner som er oppført på en sanksjonsliste. Videre må du alltid melde fra til politiet hvis du blir kontaktet av noen som står på en sanksjonsliste.
Identitet
Kravet om å identifisere kunden innebærer at selskapet må spørre om kundens navn og andre opplysninger som kan være relevante, for deretter å kontrollere dette gjennom en eller annen form for identitetsdokument. Eksempler på dette kan være førerkort, pass eller en annen form for ID-dokument. I noen tilfeller kan det også være relevant å kontrollere signaturberettigelse før et kundeforhold innledes, for å sikre at en avtale inngås med rett person.
Reelle eiere
Innsamling av informasjon om et selskaps reelle rettighetshavere er en annen nøkkelfaktor når det gjelder KYC -prosessen. En reell rettighetshaver er en person som til syvende og sist eier eller kontrollerer en juridisk person (f.eks. et selskap). En reell rettighetshaver er alltid en enkeltperson som er registrert, for eksempel i Sverige, hos de rette myndighetene. Når du innleder et forretningsforhold med et selskap eller en organisasjon, må du finne ut hvem som eier eller har et beslutningsmandat på mer enn 25 %. Unntatt fra kravet om å registrere reelle rettighetshavere er blant annet statlig eller kommunal virksomhet, selskaper som er notert på et regulert marked og enkeltpersonforetak.
Alternative reelle rettighetshavere
En alternativ reell rettighetshaver er en person som eier eller kontrollerer et selskap, en forening eller en annen type juridisk person (men ikke i den utstrekning som kreves for å bli erklært reell rettighetshaver), eller en person som kontrollerer selskapet gjennom styreverv. Hvis en person eier mindre enn 25 %, regnes personen som et alternativ reell rettighetshaver.
Skattemessig bosted
Med skattemessig bosted menes det landet der du bor permanent, betaler skatt, og oppgir inntekten din, vanligvis der du bor eller arbeider. Skattemessig bosted er imidlertid ikke nødvendigvis det samme som der du er folkeregistrert.
Utforsk relatert informasjon
Er du klar til å sette i gang?
Ta kontakt for å høre mer om hvordan Roaring kan gjøre arbeidshverdagen din enklere.