Hva er en politisk eksponert person (PEP) og hvorfor er det viktig?
EN politisk eksponert person (PEP) er en person som for tiden innehar eller tidligere har hatt en høytstående stilling i en stat, regjering eller internasjonal organisasjon. Siden disse personene kan påvirke store økonomiske og politiske beslutninger, anses de som mer utsatt for korrupsjon, bestikkelser og økonomisk kriminalitet.
Begrepet PEP brukes først og fremst i sammenheng med anti-hvitvasking (AML) og anti-terrorismefinansiering (CTF). Bedrifter i finans-, juridiske og andre regulerte næringer må implementere spesielle prosedyrer for å identifisere og administrere forretningsforbindelser med PEP-er.
Hvorfor er det viktig å identifisere PEP-er?
Identifisering og verifisering av PEP-er er en avgjørende del av regeloverholdelse og risikostyring. Her er noen viktige grunner til at det er nødvendig:
1. Redusere risikoen for korrupsjon og bestikkelser
PEP-er har ofte makt til å påvirke økonomiske beslutninger og lovgivning. Dette gjør dem mer sårbare for bestikkelser og korrupsjon, der forretningspartnere eller selskaper kan forsøke å oppnå urettferdige fordeler. Ved å identifisere PEP-er kan bedrifter redusere risikoen for utilsiktet å engasjere seg i ulovlige forretningsaktiviteter.
2. Overholdelse av AML/ KYC forskrifter
Finansinstitusjoner og andre regulerte enheter er pålagt å gjennomføre Enhanced Due Diligence (EDD) når de har å gjøre med en PEP. Dette inkluderer:
Innhente mer bakgrunnsinformasjon om kunden
Overvåke transaksjoner tettere
Vurdere opprinnelsen til kundens eiendeler
Manglende overholdelse av disse forskriftene kan resultere i store bøter og juridiske konsekvenser.
3. Forebygging av hvitvasking og terrorfinansiering
Kriminelle organisasjoner kan utnytte PEP-er til å flytte midler gjennom internasjonale finanssystemer og skjule transaksjoner. Å ha robuste overvåkings- og kontrollmekanismer hjelper virksomheter med å oppdage mistenkelige transaksjoner og rapportere dem til relevante myndigheter.
4. Beskytte bedriftens omdømme
Hvis et selskap uvitende samarbeider med en PEP involvert i korrupsjon eller økonomisk kriminalitet, kan det føre til negativ publisitet og skade selskapets omdømme. Implementering av effektive PEP-screeningsprosesser hjelper bedrifter med å ta mer informerte beslutninger og unngå høyrisikopartnerskap.
I tillegg til å identifisere PEP-er, er det også viktig å screene selskaper og deres representanter mot sanksjonslister. Sanksjoner er utformet for å forhindre forretningsforbindelser med enkeltpersoner og enheter knyttet til terrorisme, hvitvasking av penger eller brudd på menneskerettighetene.
Hvordan kan virksomheter identifisere og håndtere PEP-risikoer?
Å manuelt sjekke om en kunde eller forretningspartner er en PEP kan være både tidkrevende og komplekst. Det er derfor mange selskaper bruker automatiserte løsninger for å sikre at deres PEP-sjekker er nøyaktige, effektive og oppdaterte.
Å ha en strukturert PEP-screeningsprosess er ikke bare en juridisk forpliktelse – det er en nøkkelkomponent for å drive en sikker og bærekraftig virksomhet.
Med Roaring tjenester kan bedrifter raskt identifisere om en kunde eller forretningspartner er en PEP, noe som sikrer overholdelse av regelverk og minimerer forretningsrisiko.
Vil du lære hvordan du automatiserer PEP-sjekkene dine? Bestill en demo hos oss i dag!
