Hvorfor det er avgjørende å identifisere reelle eiere – Bekreft representantene for et selskap før du gjør forretninger

Å vite hvem du faktisk gjør forretninger med er en grunnleggende del av et sunt og sikkert forretningsforhold. I en tid der økonomisk kriminalitet, hvitvasking av penger og korrupsjon utgjør konstante trusler mot selskaper og organisasjoner, er det viktigere enn noen gang å identifisere reelle eiere (BO) – individene som til slutt kontrollerer eller eier et selskap.

Mange virksomheter fokuserer på å vurdere sine forretningspartnere på organisasjonsnivå, men klarer ikke å undersøke individene som virkelig har innflytelse bak kulissene. Identifisering og verifisering av BO-er er et kritisk aspekt ved due diligence-prosessen, og hjelper selskaper med å redusere risiko knyttet til skruppelløse aktører.

Hva er en reell rettighetshaver?

EN reell rettighetshaver er den eller de personer som til syvende og sist eier eller kontrollerer et selskap, enten gjennom direkte eierskap (minst 25 % av aksjene) eller indirekte innflytelse, for eksempel via andre selskaper eller gjennom fullmakter.

I noen tilfeller kan det hende at det ikke er en tydelig identifiserbar reell rettighetshaver , for eksempel i store børsnoterte selskaper. Hvis en BO ikke kan bestemmes, er det nødvendig å identifisere et alternativ reell rettighetshaver — typisk en person som har innflytelse over selskapets drift, enten gjennom eierskap eller kontroll, men uten å oppfylle den nødvendige eierandelsterskelen for å bli klassifisert som en BO.

Hvorfor bekreftelse av reelle eiere er viktig

1. Overholdelse av lover og regler

Bedrifter i bransjer som finans, juss og eiendom er pålagt å overholde anti-hvitvaskingsbestemmelser (AML) og må ha en prosess på plass for å identifisere BO-er. Unnlatelse av å oppfylle disse kravene kan resultere i betydelige bøter og juridiske konsekvenser.

2. Redusere risikoen for hvitvasking og økonomisk kriminalitet

Ved å identifisere BO-er kan selskaper minimere risikoen for utilsiktet kontakt med enkeltpersoner som er involvert i skatteunndragelse, svindel eller hvitvasking av penger. Mange uredelige ordninger opererer gjennom komplekse bedriftsstrukturer designet for å skjule de sanne eierne.

3. Beskytte bedriftens omdømme og unngå forretningsrisiko

Uvitende å gjøre forretninger med enkeltpersoner knyttet til kriminell aktivitet eller sanksjonerte enheter kan skade et selskaps merkevare og troverdighet. En gjennomsiktig due diligence-prosess som inkluderer BO-verifisering er en nøkkelkomponent for å bygge tillit hos kunder, investorer og forretningspartnere.

4. Forbedret åpenhet og bedre forretningsbeslutninger

Å ha fullstendig informasjon om hvem som virkelig kontrollerer et selskap gjør det lettere å ta informerte forretningsbeslutninger. Det hjelper også å vurdere om en forretningspartner har langsiktige og legitime intensjoner.

5. Unngå koblinger til sanksjonerte personer eller høyrisikoland

Med flere land som innfører sanksjoner mot enkeltpersoner og selskaper, er det avgjørende for virksomheter å identifisere forbindelser til høyrisikopersoner eller organisasjoner på sanksjonslister. Uvitende brudd på sanksjoner kan få alvorlige konsekvenser.

Oppdage Roaring 's reell rettighetshaver verifikasjonsløsninger

Roaring tilbyr skreddersydde løsninger for virksomheter som ønsker å strømlinjeforme sine overholdelsesprosesser. Finn ut mer om våre tjenester for verifisering av reelle eiere og alternative reelle eiere.