Hvordan Kleer sikrer overholdelse gjennom sanntidsdata og automatisering
Økt AML-regelverk stiller større krav til svenske bedrifter om å øke sin kundekunnskap og etterleve strenge krav. Kleer, som anerkjente muligheten, utnyttet sanntidsdata og automatisering for å forbedre AML og KYC prosesser. Ved å integrere kundedata-APIer, gjennomførte de grundige revisjoner og strømlinjeformet etterlevelsesarbeid, reduserte manuelt arbeid og fordelte ansvar på tvers av organisasjonen. Tillegget av overvåkingsløsninger forbedret prosesskvaliteten ytterligere og minimerte administrasjonen.
Økende krav til etterlevelse av hvitvasking fra myndighetene legger press på svenske selskaper for å vite mer om kundene sine enn noen gang før. Risikovurderinger, datainnsamling og nøyaktighet, holde data oppdatert, rapportering av mistenkelige aktiviteter til myndigheter. Listen over regulatoriske krav fortsetter og fortsetter.
Amalia Lundin, Produkteier i Kleer
Enkelte bransjer har blitt undersøkt i det siste, og har mottatt store bøter som følge av mangelfulle prosesser, mangel på nøyaktige kundedata eller til og med muliggjør hvitvaskingsaktiviteter. Bilforhandlere, selgere av sjeldne kjøpsvarer – som klokker eller smykker – og eiendom er bare noen av bransjene som har følt lovens hammer grundig i det siste.
Regnskap er et annet yrke som undersøkes, en bransje som er under tilsyn av länsstyrelsen i Sverige. Bedrifter står nå overfor tidkrevende, ressurskrevende og spesialistnødvendig overholdelsesarbeid for å unngå juridiske problemer.
Bransjeinnovatører - Kleer - så en mulighet i de økte kravene til å forbedre sin AML og KYC prosessytelse gjennom sanntidsdata og automatisering.
– Kravene til etterlevelse er ganske tøffe, spesielt når du har visse tillatelser fra det svenske finanstilsynet. Vi må kunne sikre full KYC overholdelse, samt flagging hvis vi mistenker hvitvasking eller andre uregelmessigheter. Dette legger press på oss til ikke bare å finne løsninger, men å finne løsninger som er langsiktige og bærekraftige for vår virksomhet, sier Amalia Lundin, produkteier i Kleer.
Løsningen
Ved å integrere API-er for kundedata i plattformen deres, gjennomfører Kleer revisjoner av kundeinformasjon som styremedlemmer, underskrivere, reelle eiere og deres respektive PEP, RCA og sanksjonslistestatus.
Bruk av API-er for å samle inn og verifisere data har ført til at compliance-arbeidet nå er jevnt og "uanstrengt", noe som resulterer i redusert administrasjon og tidkrevende manuelt arbeid, samtidig som kvaliteten på prosessen sikres.
Kleer mener dette har gjort dem i stand til å fordele ansvaret på flere i organisasjonen, uten at det har blitt en belastning eller stor arbeidsbelastning.
– Med Roarings API-tjenester kan vi samle inn all informasjonen vi trenger bak kulissene, før vi utfører en kvalifisert risikoanalyse og vurdering i vårt eget grensesnitt. Dette gjør våre ledere i stand til å gjennomføre kontroller og analysere risiko basert på korrekte, sanntids og oppdaterte kundedata. Løsningen er skalerbar etter hvert som vi vokser og reduserer vår manuelle innsats, noe som er flott, sier Amalia Lundin.
Tilfører mer verdi
I tillegg til den vellykkede lanseringen av API-løsninger som hjelper KYC prosess har Kleer bygget og implementert overvåking av kundedata. Dette har redusert manuell innsats ytterligere, med konsulenter som bare trenger å reagere på automatiske varsler om avvik, i stedet for å utføre regelmessige dataoppdateringer for å finne dem.
Innføringen av en overvåkingsløsning via webhooks har også gitt en høyere grad av komfort og sikkerhet i prosessen, da selv de mest regelmessige oppdateringene av kundedata har perioder i mellom, hvor man ikke vet hva som skjer med dataene. Amalia forklarer det:
– Vi fikk på plass webhook-overvåkingstjenesten, som sannsynligvis er den viktigste delen av løsningen vi har bygget. Dette har tilført oss stor verdi, da konsulentene kun trenger å handle på avvik, noe som gir stor komfort i prosesskvaliteten, samtidig som administrasjonen minimeres.
Kleer endrer måten verden ser på regnskap. Deres lidenskap ligger i å skape moderne, skalerbare og automatiserte økonomiske prosesser som minimerer risiko og administrasjon. Kleer har i dag 150 ansatte eksperter innen regnskap, mer enn 800 kunder og 20.000 aktive brukere.
