Gjesteblogg: Kom i gang med Client Lifecycle Management
Etter den første tilpasningen til AML-, KYC og CTF-regelverket er banker og finansinstitusjoner nå på utkikk etter måter å gjøre compliance til et konkurransefortrinn i stedet for et enkelt "must" for å unngå bøter. Altfor lenge har AML, KYC og CTF compliance og risikostyring vært en del av organisasjonens rutiner, atskilt fra kjernevirksomheten. Nå er det investeringene dere gjør for å tilpasse dere til stadig skiftende regelverk som kan skille dere fra konkurrentene. Hvordan? Håndtering av kundens livssyklus.
Hva er Client Lifecycle Management?
Client Lifecycle Management (CLM) er prosessen med å gjøre compliance til en del av kjernevirksomheten, kundeservice og salg. Strengere regelverk og økende krav fra kundene har gjort det vanskeligere å holde oversikt over hver enkelt kundes behov. Gjennom automatisering og brukerorienterte prosesser vil compliance-relaterte oppgaver gi deg de dataene og den oversikten du trenger for å bli godt kjent med kundene dine. Ikke bare for å overholde AML-, KYC og CTF-regelverket, men også for å gi kundene de tjenestene de trenger mest.
Finansielle tjenester er en viktig del av alles hverdag, og behovet for systemer som gir finansinstitusjonene både regulatorisk kontroll og kundeoversikt er økende. Client Lifecycle Management-løsninger er en kombinasjon av et compliance-system og et CRM-system, og kan enkelt integreres med eksisterende løsninger for å gjøre livet enklere for deg og brukervennlig for kundene dine.
Utover AML og KYC
Philip Røer, administrerende direktør i Stacc Quesnay
En CLM-løsning inneholder alle compliance-funksjonene du som finansinstitusjon trenger for å overholde regelverket. Onboarding og originering, sikker signering, AML/ KYC -kontroller og løpende due diligence er de grunnleggende elementene i både en compliance-løsning og en CLM-løsning.
Det som skiller de to er CLMs fokus på å bruke informasjonen du får om kundene dine til å tilpasse seg deres finansielle behov. Dette skaper et samarbeid mellom compliance-medarbeidere og salgsavdelingen, noe som vil gi verdi ved mer- og kryssalg.
Ved å bruke en CLM-løsning over tid får du innsikt i hva målgruppen din trenger på ulike stadier, i ulike aldre og i ulike situasjoner, noe som skaper muligheter for treffsikre tiltak for markedsføring og salg.
De 5 viktigste funksjonene i en CLM-løsning
En effektiv CLM-løsning består av flere funksjoner, og her er noen av de viktigste.
Automatisering:
Etter hvert som kundebasen din vokser og kundenes behov eskalerer, er automatisering avgjørende for å få full kontroll. Ved hjelp av arbeidsflyter som fanger opp informasjonen du trenger for å holde deg oppdatert på AML- og KYC -regelverket, samt endringer i kundens finansielle preferanser, slipper du å håndtere hvert enkelt kundeforhold manuelt.
Kundeportal:
En portal med en komplett kundeoversikt for hver enkelt person eller bedrift er viktig for å forstå kundenes behov og hvordan de endrer seg. Med all nødvendig informasjon samlet på ett sted kan du spore endringer i kundens atferd og oppdage nye behov. Samtidig kan du holde deg oppdatert på relevante compliance-oppgaver knyttet til en person eller virksomhet.
Integrasjoner:
En fleksibel løsning som enkelt kan integreres med eksisterende systemer, er et must når du skal velge leverandør av Client Lifecycle Management. Sømløse koblinger til dataleverandører, offentlige registre, mediescreeninger og CRM er avgjørende for å få den informasjonen du trenger, når du trenger den.
Tilgangsrettigheter:
Compliance for banker og finansinstitusjoner omfatter ikke bare KYC, AML, CTF og MiFID II. GDPR-samsvar er like viktig når det gjelder håndtering av sensitiv og personlig informasjon. Ulike tilgangsrettigheter for ansatte og medarbeidere sikrer at de rette personene har tilgang til riktig informasjon.
Varsler:
En funksjon som varsler deg om endringer og muligheter for hver enkelt kunde eller virksomhet, eliminerer mange tidkrevende oppgaver. Med en varslingsmonitor kan du spore endringen og finne ut hvilken situasjon som har ført til en endring i kundeinformasjonen.
Stacc Quesnay tilbyr en omfattende løsning/plattform for Client Lifecycle Management (CLM) til det nordiske markedet. Roaring data brukes til å muliggjøre sømløse KYC og AML-kontroller i plattformen.
