Hvordan Garantum skaper verdi ved å forbedre prosesser
Garantum Fondkommission, en førsteklasses leverandør av finansielle tjenester, har nylig gjort betydelige endringer i arkitekturen deres ved å endre deres kjernesystem. Et av hovedmålene i prosjektet har vært å forbedre KYC -prosesser både fra et kvalitetsperspektiv men også fra et effektivitetsperspektiv. Bedre KYC data vil igjen forbedre Garantums muligheter til å arbeide mot hvitvasking.
For å vurdere kunderisiko og overholde regulatoriske krav, er leverandører av finansielle tjenester pålagt å gjennomføre en rekke kontroller både i kundeonboarding, men også kontinuerlig i løpet av kundeforholdets levetid. Disse kontrollene har tidligere krevd mye manuelt arbeid.
– Onboardingsprosessen pleide å være tidkrevende fra vår side, ved å bruke flere leverandører, systemer og integrasjoner for å administrere den, sier Martin Skugge, IT-sjef i Garantum.
– Jobber med Roaring betydde at vi kunne automatisere mye av vårt KYC datainnsamling gjennom én leverandør, noe som har gjort det mulig for vår prosess og datakvalitet å forbedres samtidig som behovet for administrativt arbeid reduseres.
Fra manuell til automatisert
Integrasjonen av Roarings-tjenester muliggjorde en større grad av automatisering i KYC prosesser. Eksempler inkluderer å bygge en automatisert risikovurdering ved onboarding av nye kunder, samt å motta øyeblikkelige push-varsler når endringer i kundedata skjer, via en webhook-løsning.
– Ved å bruke Roarings tjenester har vi kunnet redusere administrasjonstiden, og dermed kostnadene forbundet med det. I tillegg har prosesskvaliteten blitt bedre ettersom den menneskelige feilfaktoren i utgangspunktet er tatt ut av ligningen. Å ha sanntids PEP, sanksjonslister og UBO-data sendt rett inn i kjernesystemene er bare ett eksempel på hvordan prosessene våre har blitt strømlinjeformet.
– Implementeringen av Signing Combinations API er et annet eksempel som har hatt stor innvirkning, ettersom prosessen med å manuelt bekrefte signatører tidligere var tidkrevende.
– Nå kan vi verifisere signeringskombinasjoner umiddelbart i stedet for å stole på manuelle prosesser på tvers av ulike plattformer og verktøy. En strålende løsning teknisk sett, fortsetter Martin.
Hver del av kundedata på ett sted
Løsningene bygget av Garantum har lagt grunnlaget for et komplett skifte når det gjelder KYC sjekker. Fra flere, uavhengige trinn som kreves i prosessen, med data lagret og behandlet i ulike systemer, samles de fleste data nå automatisk inn og lagres i samme system hvor alle transaksjoner gjøres.
– Å ha alle dataene vi trenger for å ombord, sjekke og overvåke en kunde, på ett sted, er en stor fordel for oss. I tillegg er vi nå satt opp for å bygge og lansere en heldigital kundeonboarding-prosess for de vanligste sakene. Ved å automatisere alt som kan automatiseres frigjøres også tid til å utføre kontrollene som må være manuelle, og dermed forbedres kvaliteten på disse også.
– Det handler om å forbedre forretningsprosesser for å skape verdier, noe Roarings tjenester har gjort oss i stand til. avslutter Martin.
Garantum tilbyr individualisert veiledning og rådgivning gjennom finansielle rådgivere, samt premium finansielle tjenester og produkter.
