Effektive verktøy for PEP-screening og sanksjonskontroller
For selskaper som opererer i et komplekst regulatorisk miljø, er overholdelse av anti-hvitvaskingsregelverket (AML) en kritisk prioritet. Et sentralt aspekt ved dette arbeidet innebærer å identifisere PEP-er (Politically Exposed Persons) og sikre overholdelse av sanksjoner. Med økende krav til forbedret kundedue diligence, trenger bedrifter effektive og pålitelige verktøy for å håndtere PEP-screening og sanksjonskontroller effektivt.
Hva er en PEP?
EN politisk eksponert person er en person som har en fremtredende offentlig funksjon, sammen med deres nære medarbeidere eller familiemedlemmer. På grunn av sine stillinger har disse personene en høyere risiko for å bli involvert i korrupsjon eller hvitvasking av penger. Det er derfor viktig for selskaper å identifisere og overvåke endringer knyttet til PEP-er nøye for å unngå juridiske konsekvenser og andre risikoer.
Viktigheten av et PEP-register
Et PEP-register er en viktig ressurs for å oppfylle samsvarskrav. Den gir oppdaterte og verifiserte lister over PEP-individer og deres relaterte forbindelser (RCA), som gjør det mulig for virksomheter å utføre grundige kontroller under onboarding og kontinuerlig overvåking. Et robust og pålitelig PEP-register gir følgende fordeler:
Effektive søk: Rask og sømløs identifikasjon av individer klassifisert som PEP-er.
Forbedret kvalitet: Pålitelig og nøyaktig verifisering av kunde- og partnerinformasjon mot en pålitelig kilde.
Strømlinjeformet PEP-overvåking: Sikre AML-samsvar og minimere operasjonelle risikoer gjennom automatisering.
Hvorfor sanksjonskontroller er kritiske
Sanksjoner pålagt av regulerende myndigheter tar sikte på å hindre personer og organisasjoner med høy risiko fra å utnytte finansielle systemer til ulovlige formål. Streng og konsekvent screening av sanksjoner er derfor avgjørende for å unngå utilsiktede juridiske brudd. For å oppnå dette bør virksomheter implementere prosesser som inkluderer:
Regelmessige oppdateringer fra globale sanksjonslister.
Integrasjon med sanntidsverktøy for umiddelbare varsler.
Omfattende dokumentasjon av alle handlinger utført som en del av due diligence.
