Know Your Business (KYB) - bekreft legitimiteten til et selskap.
Know your business (KYB) er en verifiseringsprosess som lovlige organisasjoner må følge for å vite hvem de gjør forretninger med. Dette hindrer uærlige og uredelige virksomheter i å slippe gjennom sprekkene, og forhindrer at ulovlige transaksjoner kommer inn i de finansielle systemene.
Hva er forskjellen mellom KYB og KYC?
KYB ligner på KYC (Know Your Customer) i den forstand at de begge har som felles mål å gjøre det mulig for virksomheten din å følge AML-regelverket (Anti Money Laundering), noe som skaper et tryggere miljø for transaksjoner. Hovedforskjellen er at KYB fokuserer på bedrifter, mens KYC er for privatpersoner.
KYB-prosesser
KYB-prosesser innebærer vanligvis innhenting av informasjon som virksomhetens navn, adresse og identifikasjonsdokumenter, samt dens økonomiske og transaksjonsmessige historikk. Denne informasjonen brukes til å verifisere virksomhetens identitet og vurdere dens risikoprofil.
Selv om KYB fokuserer på selskaper, er det viktig å huske at det står en person eller enhet bak hver eneste transaksjon. Dette er kjent som UBO, eller Ultimate Beneficial Owner.
For å oppsummere
I dagens globaliserte forretningsmiljø blir det stadig viktigere for organisasjoner å kontrollere sine partnere og kunder for å beskytte seg mot potensielle risikoer. Ved å implementere en robust KYB-prosess kan virksomheter sikre at de handler med anerkjente og pålitelige selskaper, og unngå potensielle bøter og omdømmetap.
I tillegg til å beskytte mot økonomisk kriminalitet kan KYB også hjelpe bedrifter med å bygge tillit hos partnere og kunder og skape langsiktige relasjoner som bygger på gjensidig respekt og forståelse. Ved å ta seg tid til å verifisere identiteten til forretningspartnerne sine på riktig måte, kan organisasjoner skape et fundament av tillit som er avgjørende for å lykkes i dagens hektiske og svært konkurranseutsatte forretningsverden.
Vil du vite hvordan Roaring kan forenkle KYB-prosessen?
Bestill en demo, så tar vi en prat.
