Beste praksis for implementering av en KYC -prosess i virksomheten din

Implementering av en Know Your Customer-prosess (KYC) er viktig for bedrifter som ønsker å overholde regelverket for bekjempelse av hvitvasking av penger (AML). KYC er en prosess der bedrifter verifiserer identiteten til kundene sine for å sikre at de er den de utgir seg for å være. I dette innlegget tar vi for oss de beste metodene for å implementere en KYC -prosess i virksomheten din.

1. Definer prosessen KYC

Det første trinnet i implementeringen av en KYC -prosess er å definere den. Dette inkluderer å identifisere hvilke typer kunder du må verifisere, hvilken informasjon du trenger fra dem, og hvilke tiltak du skal iverksette for å verifisere identiteten deres.

2. Gjennomføre risikovurderinger

Gjennomføring av risikovurderinger er et viktig trinn i KYC prosessen. Dette innebærer å identifisere og vurdere den potensielle risikoen som er forbundet med hver enkelt kunde, basert på faktorer som opprinnelsesland, type virksomhet og type transaksjoner. Dette vil hjelpe deg med å fastslå hvilket nivå av due diligence som kreves for hver enkelt kunde.

3. Samle inn og verifisere kundeinformasjon

Neste trinn er å samle inn og verifisere kundeinformasjon. Dette omfatter informasjon som kundens navn og adresse. I tillegg til informasjon om selskapet de representerer, for eksempel reelle eiere, konsernstruktur og kontroll av at selskapets representanter ikke finnes på PEP- og sanksjonslistene.

4. Bruke egnet teknologi for KYC

Manuelt arbeid med KYC kan være et stort problem, og derfor er det til stor hjelp å gjøre det enten delvis automatisert eller helautomatisert. Vi på Roaring kan hjelpe deg med begge deler. For en delvis automatisert prosess passer vår webtjeneste Roaring Web utmerket. Her kan du enkelt søke opp all informasjonen du trenger, og du kan også bruke ferdige skjemaer på KYC .

Hvis du i stedet ønsker å integrere og skape en helautomatisk prosess, er integrasjonspakkenvår perfekt for deg. Her kan du velge hvilke API-er du trenger, og du kan også aktivere overvåkningsløsningen vår for å sikre at du alltid er oppdatert.

5. Overvåke kundeaktivitet

Det siste trinnet i KYC prosessen er å overvåke kundeaktiviteten. Dette innebærer regelmessig gjennomgang av kundekontoer for mistenkelig aktivitet og løpende due diligence for å sikre at kundeinformasjonen er korrekt og oppdatert. For å sikre at du alltid er oppdatert på de siste endringene, tilbyr vi overvåkingsløsninger i både Roaring Web og Integration Suite.

Konklusjon

Konklusjonen er at implementering av en KYC -prosess er avgjørende for bedrifter som ønsker å overholde AML-regelverket. Ved å definere prosessen, gjennomføre risikovurderinger, samle inn og verifisere kundeinformasjon, bruke egnet teknologi og overvåke aktiviteten, kan virksomheter sikre at de håndterer risikoen knyttet til kundene sine på en effektiv måte.