Juridisk informasjon = en viktig del av virksomheten
Ved å bruke juridisk informasjon i forretningsbeslutninger kan du sjekke om en potensiell eller eksisterende bedriftskunde opptrer i en juridisk sammenheng. Dermed kan du styrke hele onboardingprosessen og redusere risikoen for dårlige forretningsbeslutninger. Men hva bør du gjøre når du støter på et selskap som er involvert i en juridisk sammenheng? Hva er de røde flaggene? Og hva er verdien av historisk informasjon?
Statistisk økning av tilbakefall til kriminell aktivitet
Ifølge statistikk fra Brå øker risikoen for tilbakefall til kriminalitet i løpet av de tre første årene etter soning. Fra 25 % det første året, til 35 % det andre året og hele 40 % det tredje året.
Statistikken som Brå presenterer, viser også at det er forskjell i tilbakefallsprosenten avhengig av den tiltaltes alder. Det er en klar topp i aldersgruppene 18-20 år (32 %) og 21-39 år (27 %).
Betydningen av historisk informasjon
Selv om en tidligere dom ikke er en 100 % garanti for tilbakefall til kriminalitet, er det et potensielt rødt flagg som du bør se nærmere på og undersøke nærmere. Sjekk hvilken type forbrytelse som ble begått, alderen til den dømte og hvor mange år det er gått siden forbrytelsen ble begått. Deretter bør du ta en informert beslutning om hvorvidt dette er en person du ønsker å gjøre forretninger med.
Nedenfor finner du tre eksempler på tilfeller der en tidligere domfellelse kan ha ulike konsekvenser for forretningsbeslutningene dine.
Ex.1 Bank onboarding
En ny bedriftskunde ønsker å registrere seg og bruke bankens tjenester. Den juridiske bakgrunnskontrollen av kunden viser imidlertid at et av styremedlemmene tidligere er dømt for hvitvasking av penger.
Ex.2 Leverandørkontroll
En leverandøranskaffelse mellom to parter er i gang, og innkjøperen ønsker å sjekke leverandørens juridiske bakgrunn før avtalen signeres. Bakgrunnssjekken viser tre tidligere bedrageridommer for den reelle eieren av selskapets styre.
Ex.3 Overtredelse av trafikkreglene
Selskapet er ikke involvert i noen kriminell aktivitet. Et styremedlem blir imidlertid dømt for en trafikkforseelse. Noe som kanskje ikke påvirker verken onboardingprosessen i det første eksemplet eller leverandørkontrollen i det andre eksemplet.
Hva er API-et for juridisk informasjon, og hvordan fungerer det?
For å hjelpe bedrifter med å minimere risikoen for dårlige forretningsbeslutninger har vi utviklet en juridisk informasjonstjeneste. Tjenesten er tilgjengelig enten som et API for integrering i systemet ditt eller i vår webapp. Med Legal Information API kan du sjekke om en potensiell eller eksisterende bedriftskunde dukker opp i en juridisk sammenheng. På den måten kan du styrke hele onboardingprosessen og redusere risikoen for dårlige forretningsbeslutninger.
Hjelper deg med å sikre en smidig onboarding-prosess for potensielle kunder, der screeningen skjer i det skjulte.
Minimere risikoen for svindel og sikre at regelverket overholdes.
Sparer tid på bakgrunnssjekk og due diligence, og sikrer at forretningsforholdet er solid.
Bare skriv inn selskaps-ID-en du ønsker å sjekke, så utfører API-et et søk på selskapet, dets styre og andre offisielle roller. Hvis du finner en oppføring, kan du hente ut og laste ned hele det juridiske dokumentet (som pdf-fil) for videre undersøkelser ved behov.
