Veiledning
Screene kundene dine med sanksjonslister
Hva er en sanksjon? Hvordan sjekker jeg om kundene mine står på sanksjonslistene? I denne veiledningen ser vi nærmere på sanksjoner og hvordan du enkelt kan holde oversikt over kundene dine.
Sanksjoner - hva er det?
Sanksjoner er virkemidler og aktiviteter som har som mål å tvinge aktører til å endre atferd. De kan innføres på personlig, organisatorisk eller nasjonalt nivå og kan omfatte både politiske og økonomiske aktiviteter.
Finansielle sanksjoner er en metode for å avskjære bestemte aktører fra å engasjere seg på det finansielle området i bestemte land eller regionale områder. Vanlige eksempler er frysing av eiendeler eller begrensning av transaksjoner og handel. Disse virkemidlene legger i sin tur press på en persons, organisasjons eller et lands økonomi og omdømme.
Eksempler på politiske sanksjoner er ekskludering fra visse fagforeninger eller internasjonale sammenhenger, eller å avslutte diplomatiske forbindelser med et bestemt land.
Situasjonen i Europa
Etter at Ukraina ble invadert av Russland, har EU, USA og Storbritannia innført en rekke sanksjoner mot Russland, både politisk og økonomisk.
Sanksjonene så langt omfatter blant annet utelukkelse fra idrettsarrangementer (for eksempel fotball-VM), frysing av oligarker og tjenestemenns eiendeler, stenging av leveranser av visse varer og stenging av luftrommet for russiske flyvninger, for å nevne noe. EU har også ekskludert sju russiske banker fra SWIFT, verdens ledende leverandør av sikre finansielle meldingstjenester. SWIFT muliggjør betalinger over landegrensene mellom 11 000 finansinstitusjoner i mer enn 200 land til en verdi av flere billioner dollar.
Hva betyr dette for deg?
I praksis betyr dette at en rekke nye personer og organisasjoner med tilknytning til den russiske makteliten nå står på sanksjonslistene, en liste som stadig utvides etter hvert som krigen fortsetter. Ettersom det er ulovlig å innlede eller fortsette forretningsforbindelser med enheter som står på disse listene, må mange selskaper nå jevnlig sjekke disse listene opp mot kunderegistrene sine.
Slik screener du kundene dine med sanksjonslister
RoaringAPI for sanksjonslister inneholder konsoliderte lister fra EU, FN og OFAC. Det gir en global dekning av sanksjoner for omfattende screening. Hvis du oppretter en gratis utviklerkonto, kan du utforske og evaluere API-et i sandkassen vår med testobjekter.
Sanksjonslister - kontroller kundene dine
Sanksjonslister er lister over personer, organisasjoner, fartøyer og andre enheter som er underlagt sanksjoner.
Blant annet EU, OFAC og FN har opprettet sanksjonslister som omfatter personer eller organisasjoner som forbindes med hvitvasking, terrorfinansiering, korrupsjon og terrorisme. Det er strengt forbudt å ha forretningsforbindelser med personer eller organisasjoner som er oppført på en sanksjonsliste. Du må dessuten alltid melde fra til politiet hvis du blir kontaktet av noen som står på en sanksjonsliste.
En del av KYC krav
Screening av kundene dine mot sanksjonslister, PEP-lister og reelle rettighetshavere er en del av kravene til kundekontroll i hvitvaskingsloven.
KYC eller Know Your Customer er en viktig måte for bedriften din å unngå risiko, spare penger og holde seg på riktig side av loven. Hvis du ikke kontrollerer kundene dine og overholder regelverket, kan det føre til bøter, fengselsstraff og et alvorlig svekket omdømme for deg og bedriften din.
Er du klar til å sette i gang?
Ta kontakt for å høre mer om hvordan Roaring kan gjøre arbeidshverdagen din enklere.