Ny rapport fra Polismyndigheten i Sverige om utsatte områder og hvitvasking av penger
I desember 2022 publiserte Polismyndigheten i Sverige rapporten "Utsatte områder og hvitvasking".
Utsatte områder defineres som lokalsamfunn som er berørt av organisert kriminalitet. Sammenhengen mellom utsatte områder og forekomsten av hvitvasking er konkret og ofte knyttet til hyppig bruk av kontanter. Mistenkelig aktivitet rapportert til Financial Intelligence Unit (FIU) er ofte relatert til kontanter som kan knyttes til alvorlig organisert kriminalitet.
En interessant observasjon i rapporten er at kontantuttak er mer vanlig blant unge i utsatte områder. Dette skiller seg fra den generelle utviklingen i resten av landet, men stemmer godt overens med narkotikahandelen i disse områdene.
Rapporten belyser også hvordan selskaper brukes som verktøy for organisert kriminalitet. Det er gjennom selskaper du for eksempel kan motta store utbetalinger fra velferdssystemet, foreta lyssky skattetransaksjoner og håndtere kontanter på uredelige måter.
En stor del av hvitvaskingskriminaliteten skjer gjennom selskaper. Til tross for dette er det bare en liten andel som rapporteres til FIU. Dette er noe som må endres hvis større forbrytelser skal stoppes.
Hvordan kan regulerte selskaper i større grad rapportere om mistenkelig hvitvasking, og hvordan kan de mer effektivt finne de skyldige?
For bedre å kunne oppdage kriminell virksomhet må du ha et effektivt system for risikovurdering av kundene dine. Systemet må også kunne overvåke transaksjoner og kontrollere bedriftsinformasjon, noe som gjør det lettere å oppdage mistenkelig aktivitet.
En regulert virksomhet må følge spesifikke regler. Dette omfatter kontroll av et selskaps styremedlemmer, reelle rettighetshavere, PEP og sanksjoner, eierstruktur, adresse (f.eks. om selskapet ligger i et utsatt område), finansiell informasjon og juridisk informasjon om det kontrollerte selskapet og personene bak selskapet.
Det kan være en krevende oppgave å holde styr på all denne informasjonen, siden det krever mye tidkrevende manuelt arbeid. Derfor er det nyttig å ha et system som automatisk oppdaterer endringer fortløpende.
Roaringkan hjelpe deg med dette.
Sammen kan vi gjøre en stor forskjell når det gjelder å forebygge den kriminaliteten vi ser i samfunnet i dag!
Les mer om rapporten og se den i sin helhet her.
