Forskjellen mellom KYC og AML
Hva er KYC og AML, og hva er forskjellen mellom dem? Utforsk de viktige rollene til KYC og AML i finanssektoren og den strategiske betydningen disse begrepene har for virksomheter. Lær om risikoen ved manglende overholdelse og hvordan Roaring kan forbedre de innovative løsningene dine.
Forståelse av KYC og AML
KYC (Know Your Customer) er prosessen med å verifisere kundens identitet før kunden får tilgang til et selskaps produkter eller tjenester. Dette innebærer innhenting av personlige identifikasjonsdokumenter, verifisering av tredjeparts identitet og vurdering av risikoprofiler. Hovedmålet er å forhindre identitetstyveri, svindel og kriminell virksomhet.
AML (Anti-Money Laundering) omfatter lover, forskrifter og prosedyrer som er utformet for å forebygge og avdekke hvitvasking av penger. Hvitvasking av penger innebærer å skjule inntektene fra ulovlige aktiviteter som legitime midler. AML-tiltak omfatter overvåking av finansielle transaksjoner, due diligence-undersøkelser av kunder og rapportering av mistenkelige aktiviteter til myndighetene.
Selv om de er separate, er KYC og AML tett knyttet sammen. KYC er en viktig del av AML-regelverket, og gjør det mulig for bedrifter å identifisere og verifisere kundeidentiteter og vurdere potensiell hvitvaskingsrisiko. Etterlevelse av AML-regelverket er på sin side avhengig av KYC informasjon for å oppdage mistenkelige aktiviteter og forhindre hvitvasking av penger.
Hvorfor KYC og AML er avgjørende for bedrifter
For bedrifter er det viktig å overholde både KYC og AML for å forebygge økonomisk kriminalitet, overholde regelverket og beskytte omdømmet. Hvis man ikke overholder regelverket, risikerer man betydelige bøter, rettslige sanksjoner og svekket omdømme. Effektiv implementering av KYC og AML er ikke bare en del av regelverket; det er en strategisk manøver for å beskytte kunder, omdømme og bunnlinjen.
I Sverige gjelder hvitvaskingsloven ikke bare for finanssektoren, men også for en rekke andre bransjer for å sikre etterlevelse og forebygge økonomisk kriminalitet. De vanligste bransjene som er underlagt hvitvaskingsloven, er blant annet elektronisk valutahandel, betalingsforetak, forsikring, regnskap, revisjon, eiendomsmegling og spillselskaper. Disse bransjene er forpliktet til å følge og operere i henhold til AML-regelverket, som fungerer som et vern mot hvitvasking og terrorfinansiering.
Kostnadene ved etterlevelse
I gjennomsnitt stammer ca. 50 % av compliance-kostnadene, uavhengig av selskapets størrelse, fra manuelt arbeid. For mindre selskaper i Europa og USA er disse tallene enda høyere, og manuelt arbeid står for henholdsvis 62 % og 74 % av de totale compliance-kostnadene. Undersøkelser understreker de negative effektene av økte compliance-krav, som går ut over kundestart, medarbeideropplevelsen og den generelle produktiviteten. Dette skaper en utfordrende syklus som er vanskelig å bryte. Automatisering av deler av compliance-prosessen gir ikke bare økt effektivitet, men også en lukrativ mulighet for kostnadsbesparelser.
Overholdelse av Roaring
Roaring fremstår som en pålitelig partner med omfattende ekspertise innen KYC og AML-prosesser. Vår satsing på innovasjon, skreddersydde løsninger og enkelhet gjennom automatisering gjør oss til et foretrukket valg for bedrifter.
Er du klar til å løfte strategien din? Ta kontakt med Roaring nå og finn ut hvordan vi kan hjelpe deg med å navigere i kompleksiteten rundt compliance med nyskapende og innovative løsninger.
Finn ut mer om AML og hvordan du kan effektivisere samsvarsprosessene dine. her
